Jak zarabiać na Forex? Jak żyć z grania na giełdzie?

Autor: Arkadiusz Krakowiak Arkadiusz Krakowiak 19:35, 16 kwi 2024
Jak zarabiać na Forex? Jak żyć z grania na giełdzie?

Czy da się zarobić na życie, grając na Forex? Tak! Oczywiście, że tak. Niestety to nie jedyne pytanie, które trzeba sobie zadać. Na to pierwsze pytanie odpowiedź jest łatwa i prosta.

Na wszystkie kolejne pytania, bardziej szczegółowe lub odnoszące się konkretnie do Ciebie, lub do kogokolwiek innego, odpowiedzi nie są już ani proste, ani jednoznaczne.

To czy będziemy w stanie zarabiać na życie, grając na Forex i innych rynkach finansowych, zależy od wielu czynników, a w tym od naszej determinacji i wytrwałości. 

Wygląda na to, że właśnie to TY jesteś najważniejszym elementem układanki.

Twarde fakty pokazują, że jest duża grupa traderów, którzy zarabiają na forex i mogą się pochwalić pokaźnymi przychodami. Jest też druga grupa, znacznie większa, która traci zainwestowane środki.

Wiemy na pewno, że można zarobić na życie, grając na Forex, ale żeby to zrobić, by nie znaleźć się w tej drugiej grupie inwestorów, trzeba spełnić kilka warunków i o tym będziemy tu rozmawiać.

Wielu ludzi, na całym świecie, marzy o niezależności finansowej

Wierzymy, że dzięki niej będziemy mogli robić to, co sprawia nam przyjemność. Będziemy wolni. Nie chcemy jednak, żeby to nastąpiło, jak będziemy mieli 100 lat, ale teraz, tu i teraz.

Być może dlatego, tak wiele osób próbuje swoich sił, inwestując na rynkach finansowych.  Być może właśnie dlatego, tak atrakcyjny wydaje się handel na rynku Forex, który oferuje ogromne możliwości, jednocześnie stanowiąc wyzwanie.

Z odpowiednim podejściem, mądrą i konsekwentną pracą, możesz osiągnąć sukces i zarabiać, kiedy chcesz, z dowolnego miejsca na ziemi.

Odkrywanie tajemnic fascynującego świata handlu na Forex i odkrycie, najlepszych dla nas technik jest trochę jak droga przez dżunglę, którą każdy z nas musi przejść sam.

Jednak żeby przetrwać i dojść do celu trzeba mieć wskazówki, które mogą pomóc uniknąć pułapek i szybko pokonywać drogę. 

Gotowy, by poznać więcej szczegółów? 

Czym jest handel na rynku Forex?

Handel na rynku Forex polega na kupowaniu i sprzedawaniu walut, złożonych w pary walutowe, z wykorzystaniem różnic w ich wartości. Forex to skrót od angielskiego wyrażenia „foreign exchange market” (rynek wymiany walut).

Jednak słowem Forex określa się nie kantor wymiany walut, ale globalny rynek, na którym w związku z międzynarodowym handlem, instrumentami finansowymi czy też inwestycjami, jako część transakcji, odbywa się wymiana jednej waluty na drugą.

Dla nas podstawowym celem handlu na rynku Forex jest osiągnięcie zysku poprzez spekulację na zmianach wartości jednej waluty względem drugiej. Handlowcy, czyli traderzy, próbują przewidzieć, czy wartość danej waluty wzrośnie, czy spadnie w stosunku do drugiej waluty.

Kiedy uważają, że kurs pary walutowej będzie wzrastać, to kupują, żeby zarobić na wzroście. Jak im się wydaje, że ten kurs będzie spadał, to sprzedają, by zarobić na spadkach.

Przewidywanie zmian kursów nie jest łatwe, ale istnieją różne metody analizy, które można wykorzystać do podejmowania decyzji inwestycyjnych na rynku Forex. Wśród nich są analiza techniczna, analiza fundamentalna i sentyment rynkowy. 

  • Analiza techniczna polega na badaniu danych historycznych, zmian cen i wzorców cenowych w celu przewidzenia przyszłych ruchów cenowych.
  • Analiza fundamentalna skupia się na analizie fundamentalnych czynników ekonomicznych, takich jak stopa procentowa, inflacja, PKB czy polityka gospodarcza, aby ocenić ich wpływ na wartość waluty.
  • Sentyment rynkowy odnosi się do ogólnego nastroju inwestorów wobec danej pary walutowej i może być wykorzystywany jako wskaźnik kierunku ruchu cen.

Handel na rynku Forex odbywa się przez platformy transakcyjne oferowane przez brokerów Forex. Inwestorzy mogą handlować na rynku Forex przez całą dobę, ponieważ rynek Forex działa 24 godziny na dobę, od poniedziałku do piątku. 

Handel na rynku Forex wymaga ostrożności. To rynek charakteryzujący się wysokim ryzykiem i dużą zmiennością. Trading Forex wymaga odpowiednich umiejętności, wiedzy oraz zdolności do podejmowania szybkich decyzji inwestycyjnych.

Dlaczego handel na rynku Forex jest popularny?

Rynek Forex przyciąga zarówno doświadczonych inwestorów, jak i zupełnych nowicjuszy. Z każdym rokiem grono chętnych jest coraz większe. Powszechna dostępność platform handlowych, narzędzi edukacyjnych i potencjalnie duże zyski powodują, że traderzy szukają tu swoich szans inwestycyjnych. 

Powodów, dla których handel na rynku Forex cieszy się dużą popularnością, można wymienić wiele, a w tym:

Duża płynność – rynek Forex jest największym i najbardziej płynnym rynkiem na świecie, z dziennym obrotem przekraczającym 7 bilionów dolarów. Taka wysoka płynność w przypadku głównych par walutowych oznacza, że inwestorzy mogą je łatwo kupować i sprzedawać bez większego wpływu na ceny.

Dostępność 24/5 – rynek Forex działa przez całą dobę, od poniedziałku do piątku, a inwestorzy mogą handlować o dowolnej porze dnia lub nocy, z wyjątkiem weekendów. Taka elastyczność czasowa przyciąga nie tylko osoby z różnych stref czasowych, ale i te z niestandardowym harmonogramem pracy lub życia.

Niskie koszty transakcyjne – w porównaniu z innymi rynkami finansowymi, takimi jak choćby giełda papierów wartościowych, koszty transakcyjne na rynku Forex są zazwyczaj niższe. Brokerzy Forex oferują często niskie lub nawet zerowe prowizje, a także wąskie spready, czyli różnice między cenami kupna i sprzedaży. Dzięki temu handel na Forex ma niskie koszty i jest bardziej opłacalny dla traderów.

Dźwignia finansowa – brokerzy Forex umożliwiają inwestorom handel na dźwigni finansowej. Co to oznacza? To, że możemy używać do inwestycji większych pozycji niż nasz depozyt. W praktyce dźwignia 1:30 na parze EURUSD spowoduje, że twoje 150 PLN będzie warte na rynku 1000 EUR. Dzięki temu można potencjalnie zwiększyć zyski, ale należy pamiętać, że dźwignia finansowa zwiększa również ryzyko strat.

Brak fizycznej lokalizacji – rynek Forex jest zdecentralizowany i nie ma fizycznej lokalizacji ani centralnego miejsca wymiany. W praktyce inwestorzy mogą handlować z dowolnego miejsca na świecie za pośrednictwem platform transakcyjnych online. Wystarczy mieć smartphone lub komputer i internet.

Możliwość spekulacji na spadki i wzrosty – na rynku Forex inwestorzy mogą zarabiać zarówno na wzrostach, jak i spadkach kursu wymiany par walutowych, czyli zmianach w relacji wartości walut względem siebie. Dzięki możliwości otwierania tzw. krótkich pozycji inwestorzy mogą zarabiać nawet wtedy, gdy kurs danej pary walutowej spada.

Czy znamy kogoś, kto zarabia na Forex?

Tak. Znam takie osoby. Oczywiście nie będę tu pisać po nazwisku. Nawet nie muszę, bo mamy oficjalne dane na ten temat. Dlatego możemy odłożyć na bok wszelkie wątpliwości. 

Istnieją osoby, które odnoszą sukcesy i zarabiają na rynku Forex. Wielu indywidualnych traderów zajmuje się handlem na rynku Forex i osiąga zyski. Niektórzy z nich są znani w branży finansowej i udostępniają swoje strategie lub prowadzą szkolenia dla innych traderów.

Poniżej przedstawiam oficjalne dane Urzędu Komisji Nadzoru Finansowego (UKNF) za lata 2020 – 2023. Warto pamiętać, że są to lata COVIDu i wojny, a zatem lata dużego niepokoju również na globalnych rynkach finansowych, ogromnych wahań wartości walut, surowców i ciągłych kryzysów w różnych obszarach.

Niemniej jednak dane to dane. Widzimy ile realnie osób, straciło środki i ile zanotowało zyski. Informacja, że w 2022 roku średni zysk tradera to 21.607 PLN to tylko statystyka. Wśród nich są tacy, co wyszli na zero, tacy co zarobili przysłowiowe 100 złotych i tacy, którzy zarobili w ciągu roku setki tysięcy, a może i dużo więcej.

Wyniki klientów będących polskimi rezydentami na rynku Forex w latach 2020 – 2023

Źródło: opracowanie UKNF na podstawie danych przekazanych przez podmioty nadzorowane

Warto tutaj zauważyć, że nie wszyscy traderzy udostępniają swoje wyniki publicznie, więc istnieje wiele osób, które odnoszą sukcesy na rynku Forex bez wielkiego rozgłosu.

Ponadto musimy pamiętać, że na każdą osobę, która osiąga zyski, przypadają cztery takie, które ponoszą straty.

Nic nie jest wieczne. Wielu z tych traderów, którzy odnieśli wtedy zyski w następnym roku, może niestety ponieść stratę. Może być również odwrotnie. Bo tak jak w innych dziedzinach, tak i tu, sukces na rynku Forex nie jest gwarantowany i zawsze istnieje ryzyko utraty kapitału.

Należy również podkreślić, że osoby, które odnoszą sukcesy na rynku Forex, często mają solidną wiedzę, doświadczenie oraz skuteczne strategie handlowe

Handel na rynku Forex jest bardzo konkurencyjny. Wymaga ciągłego doskonalenia się oraz elastyczności w dostosowywaniu się do zmieniających się warunków rynkowych.

Edukacja, doświadczenie i ciągły rozwój to nie jest tylko czcze gadanie. 

Pomyśl, np. Robert Lewandowski, albo Iga Świątek. To są absolutni mistrzowie w tym, co robią, prawda? No to po co im trenerzy od wszystkiego, łącznie z trenerem mentalnym? Ile czasu i wyrzeczeń kosztowało ich dojście do tego poziomu? Jak ciężko muszą cały czas pracować, żeby ten poziom utrzymać?

No właśnie. To dotyczy każdego. U każdego spadek formy kończy się porażkami. Wszyscy musimy cały czas robić progres. To normalne. W tradingu jest tak samo.

Czy da się zarabiać na życie, grając na Forex?

Jak wiemy, zarabianie na życie poprzez handel na rynku Forex jest możliwe. Musimy być jednak świadomi, że to zadanie może być trudne, wymagające dużego zaangażowania, doświadczenia i dyscypliny. 

Dlatego trzeba wykonać kilka kroków, żeby upewnić się, że niczego nie pominęliśmy. Można te kroki wykonywać jeden po drugim i wtedy to zajmie więcej czasu. Można też łączyć poszczególne kroki ze sobą i wtedy start na realnym koncie jest szybszy.

Bez względu na to, którą drogę wybieramy, wszystko trzeba zrobić bardzo starannie.

Rynek uczy pokory, a pilni uczniowie powinni szybko to pojąć. To trening czyni mistrza, więc im więcej czasu poświęcamy na naukę i praktykę, tym szybciej nasze efekty będą satysfakcjonujące i powtarzalne.

Pamiętaj!

Jeśli chcesz polecieć na księżyc, najpierw musisz zbudować rakietę zdolną tam dolecieć. Bezpiecznie ją przetestować, tak by nie zabiła cię, zanim oderwiecie się od ziemi i bezpiecznie dowiozła do celu.

Odrób zadanie domowe, bo będzie jedynka!

Wyrażenie „najpierw odrób zadanie domowe, bo będzie jedynka” (kiedyś pała) w kontekście gry na Forex, niestety, trzeba interpretować jako zalecenie, a nawet ostrzeżenie

Do tradingu na rynku Forex trzeba się najpierw odpowiednio przygotować. Dopiero wtedy można zacząć inwestować prawdziwe duże pieniądze. Chociaż dla każdego z nas może znaczyć to coś trochę innego, to jednak odpowiednie przygotowanie to podstawa.

Nie owijając w bawełnę, „Odrób zadanie domowe” to zachęta do nauki i zrozumienia podstawowych koncepcji oraz strategii handlowych na rynku Forex. „Jedynka czy też pała” sugeruje możliwość poniesienia straty finansowej lub co najmniej doświadczenia trudności.

Kilka rzeczy do ogarnięcia:

Nauka

Zanim zaczniesz, ważne jest, abyś najpierw zdobył odpowiednią wiedzę na temat rynku, specyfiki wybranej pary walutowej, strategii handlowych, analizy technicznej i fundamentalnej. Musisz poznać zasady zarządzania kapitałem i ryzykiem, a także co nieco o psychologii handlu, czyli o twoich emocjach.

Wybór brokera Forex

Wybierz brokera, który zapewni ci dobrą, szybką obsługę i bezpieczeństwo Twoich pieniędzy. Zwróć uwagę na regulacje, którym podlega, a także na ofertę cenową i zakres produktów finansowych.

Rachunek demo i rzeczywisty

Załóż rachunek demo u wybranego brokera Forex. Jeśli chcesz, możesz od razu założyć rachunek rzeczywisty. To nic nie kosztuje, a wszystkie czynności załatwiasz za jednym razem.

Kapitał początkowy

Skoro zakładasz rachunek rzeczywisty, to pomyśl o kapitale początkowym. Powiedzmy to szczerze i wyraźnie, nie będziesz w stanie zarabiać na życie z kapitałem 300 PLN, ale jeśli dopiero zaczynasz to absolutnie, nie wpłacaj więcej. Bądź cierpliwy. Wszystko w swoim czasie.

Praktyka na koncie demo

Musisz poznać platformę handlową, jej wszystkie funkcje i możliwości, a przede wszystkim rodzaje zleceń handlowych i jak z nich korzystać. Po to jest konto demo, ale nie tylko. Konto demo jest na zawsze. Najpierw uczysz się na nim podstaw handlu i testujesz swoje umiejętności tradera, żeby łagodnie wejść w handel na żywo. Potem będziesz go używał do testowania i rozwijania strategii handlowych.

Plan handlowy i strategia

Na początku będzie to trudne, ale jak już zaczniesz grać na żywo i zrozumiesz czym, to pachnie, to pokonasz te trudności i zaczniesz pracować nad planem handlowym i strategiom. Musisz mieć plan handlowy, strategię i ich przestrzegać. Planowanie, dyscyplina i konsekwencja są niezbędne do utrzymania stabilnych wyników handlowych.

Zarządzanie ryzykiem i kapitałem

Kontrola ryzyka jest kluczowa dla długoterminowego sukcesu w handlu na rynku Forex. Kapitał to wszystko, co masz. Traci się łatwo, odbudowuje bardzo trudno. Dlatego musisz nauczyć się stosować odpowiednie zasady zarządzania ryzykiem i kapitałem.

Psychologia handlu

Ten aspekt handlu na rynku Forex jest równie ważny, jak aspekty techniczne i fundamentalne. Umiejętność kontrolowania emocji, takich jak chciwość, strach czy euforia, jest kluczowa dla skutecznego handlu. Podobnie jak zauważanie zmęczenia czy nadmiernego pobudzenia. Cała strona mentalna jest prawdopodobnie najważniejsza. Możesz mieć technikę jak Messi, ale bez opanowania całej strony psychologicznej najprawdopodobniej głębia tego oceanu po prostu cię wciągnie i przepadniesz.

Rozwaga i pokora

Inwestowanie na rynku Forex wiąże się z ryzykiem utraty kapitału. Musisz być odpowiednio przygotowany i świadomy tego ryzyka przed rozpoczęciem handlu na żywo. Podobnie jak tego, że nic nie jest bardziej zwodnicze niż to, że kilka razy z rzędu uda ci się trafnie przewidzieć kierunek rynku. 

Daj sobie czas!

Nie spiesz się. Daj sobie czas. Postaraj się rozsądnie podejść do procesu nauki i handlu na rynku walutowym i surowcowym. 

Nie spodziewaj się szybkich zysków i natychmiastowego sukcesu. 

Zamiast tego postaraj się raczej poświęcić odpowiednią ilość czasu na naukę, praktykę i rozwijanie umiejętności potrzebnych do skutecznego handlu.

Od razu rozpocznij praktykę na koncie demo. Staraj się poświęcić czas na koncie demo na poznanie samej platformy i jej działania. Spróbuj zastosować w praktyce wszystkie rodzaje zleceń handlowych i korzystaj z dostępnych instrumentów, obiektów, wskaźników i wszystkiego, co tylko znajdziesz na platformie. 

Jednocześnie, poświęcaj tyle czasu, ile możesz na naukę o rynku Forex, jego mechanizmach, analizie i strategiach handlowych. Systematycznie zapoznaj się z dostępną literaturą, kursami online, webinarami i innymi dostępnymi źródłami informacji.

Nie czekaj za długo ze starem na realnym rachunku. Im szybciej, tym lepiej. Pamiętaj jednak, żeby grać tylko i wyłącznie mikrolotami (to jest 0,01 lota). Start z małymi pozycjami ograniczy ryzyko straty, a jednocześnie pozwoli ci poczuć rynek takim, jaki jest i poczuć swoje emocje na to, co dzieje się na rynku. Absolutnie nie ulegaj pokusie, by zwiększać wielkość pozycji.

W miarę jak będziesz się uczył teorii i rynku zaczniesz dostrzegać coraz więcej niuansów. To będzie dobry czas na świadome opracowanie planu handlowego. Poświęć czas na stworzenie spójnego planu handlowego, który uwzględnia Twoje cele inwestycyjne, strategie handlowe, zarządzanie ryzykiem, rutyny i zasady psychologiczne.

Trading na rynku Forex to proces ciągłego uczenia się i doskonalenia. Poświęcaj czas na analizę swoich wyników i identyfikację błędów. Testuj i udoskonalaj swoje strategie.

„Danie sobie czasu” oznacza również akceptację faktu, że sukces na rynku Forex nie przychodzi natychmiastowo i wymaga cierpliwości, wytrwałości i zaangażowania.

Nie spiesz się. Konsekwentnie podążaj za swoimi marzeniami i celami inwestycyjnymi, dostosowuj się do zmieniających się warunków rynkowych i ucz się na własnych błędach.

Wypływasz na głęboką wodę

Wyobraź sobie, że rynek i Twoje inwestycje na nim są jak ocean. W tym oceanie jest dużo rekinów, które tylko czekają na jakiś delikatny posmak krwi. Kiedy przyjrzysz się dokładniej, to zobaczysz, że te rekiny to twoje decyzje, twoje emocje, twoje nawyki i twoje słabości.

Te twoje wewnętrzne rekiny tylko czekają na to, aż uronisz kropelkę krwi. Na chwilowy brak koncentracji, świadomości i logicznej oceny sytuacji.

Zatem ważne jest, żeby na głęboką wodę bezpiecznie wypłynąć, a nie się na nią rzucić.

Wypływasz na głęboką wodę, kiedy podejmujesz decyzję inwestycyjną i otwierasz pozycję. Twoje rekiny pojawią się w okolicy zawsze, a szczególnie wtedy, gdy podejmujesz pochopną czy nieprzemyślaną decyzję. 

Zawsze, kiedy uznajesz, że wiesz, co za chwilę zrobi rynek i postanawiasz zrobić to przed nim, a także, kiedy podejmujesz za duże ryzyko, otwierając za dużą pozycję w stosunku do swojego kapitału, to wtedy jest tak jakbyś rzucił się w otchłań z myślą “co tam, zobaczymy, co będzie”.

Rzucenie się na głęboką wodę może mieć różne konsekwencje, a przede wszystkim może spowodować duże straty finansowe. Zazwyczaj związane z brakiem świadomości finansowej, nadmierną pewnością siebie lub nieopanowaną chęcią szybkiego zysku bez odpowiedniego planu handlowego, strategii zarządzania ryzykiem i dyscypliny.

Rynek nigdy nie jest winny Twojej porażce i bardzo często korzysta z popełnianych błędów.

Dlatego, kiedy już wypływamy na ten ogromny ocean, to nie wolno tracić ani koncentracji, ani zdyscyplinowania. Nie wolno zapominać o wadach dźwigni finansowej, nie wolno otwierać nieproporcjonalnie dużych pozycji w stosunku do posiadanego kapitału czy ignorować sygnały ostrzegawcze pojawiające się na rynku.

Po oceanie bezpiecznie pływają zarówno duże statki, jak i małe. Nawet kajaki. Przy braku odpowiedzialności i wyobraźni, nawet największy statek może pójść na dno. Za to sprytny kajakarz, może nałowić się ryb do syta i bezpiecznie wrócić do domu. 

Porównując tradera takiego jak my, grającego na Forex, do kajaka pływającego po oceanie, łatwiej możemy dostrzec ogrom zagrożeń czyhających na każdym kroku. 

Presja podcina skrzydła! Zdejmij ją z siebie!

To bardzo ważne. Nie stawiaj sobie zbyt dużych celi. 

Chcesz zarabiać w ten sposób na życie?

Odłóż to w czasie. Niech to będzie hobby lub pasja. Najpierw potraktuj trading Forex jako dodatkowe zajęcie. 

Zawsze, kiedy pojawiają się oczekiwania, wszystko jedno jak duże, to automatycznie nakładamy na siebie presję, która może bardzo negatywnie wpłynąć na naszą zdolność do podejmowania skutecznych decyzji handlowych. 

Zdjęcie z siebie niepotrzebnej presji oznacza uświadomienie sobie, że sukces na rynku Forex wymaga czasu, cierpliwości, zrównoważonego podejścia i umiejętności radzenia sobie z emocjami.

Dlatego w pierwszej kolejności musimy skupić się na nauce i rozwijaniu wielu różnych umiejętności, zamiast zbytnio koncentrować się na wynikach finansowych. Jeszcze raz podkreślam – na początek malutki kapitał i mikroloty.

Na co warto zwrócić uwagę?

Bez oczekiwań

Nasze oczekiwania co do rezultatów i zarobków, będą na każdym kroku konfrontowane z realnymi możliwościami, które daje nam nasze doświadczenie i rynek. Oczekiwania to silna presja, która prowadzi na przykład do chęci szybkiego odkucia się po każdej porażce, bo nie ma czasu na straty. Przecież trzeba zarabiać. Miałem tyle zarobić, a wygląda na to, że to będzie tydzień, albo nawet miesiąc ze stratą. 

Zatem bez oczekiwań. Czysta gra. Każda transakcja to zupełnie nowe rozdanie. Jedynym celem powinna być nauka i zbieranie doświadczenia.

Stosuj zrównoważone podejście

Kiedy stawiamy sobie na początku naszej przygody cele finansowe, to zaburzamy nasze podejście do procesu. Zbyt duża presja może prowadzić do impulsywnych decyzji handlowych i podejmowania zbyt dużego ryzyka. Nasze podejście do rynku siłą rzeczy staje się bardziej agresywne. Chęć realizacji targetu powoduje, że łatwo wpadamy w różnego rodzaju pułapki psychologiczne.

Zamiast tego powinniśmy być skoncentrowani jedynie na rozwijaniu swoich umiejętności, opracowywaniu skutecznych strategii handlowych i kontrolowaniu ryzyka. 

Równowaga emocjonalna

Brak oczekiwań to brak dodatkowej presji. Jednak samo wejście na rynek również generuje presję. Trading jest pełen emocji, takich jak strach, chciwość i niepewność. Te emocje są naturalne, a kluczem do skutecznego tradingu jest nauka utrzymywania równowagi emocjonalnej w trakcie tradingu.

Dlatego zdejmowanie niepotrzebnej presji, może również oznaczać naukę kontrolowania emocji podczas handlu na rynku Forex. Musimy nauczyć się radzić sobie z emocjami i podejmować decyzje handlowe na podstawie racjonalnej analizy, niezależnie od presji zewnętrznej.

Ciesz się procesem

Kiedy myślimy tylko o wyniku transakcji, zanim się skończy, to bardzo często przestajemy koncentrować się na wszystkich detalach samego procesu. Każda transakcja i każde doświadczenie na rynku Forex może być cenną lekcją, która przyczynia się do długoterminowego sukcesu. 

Zamiast skupiać się tylko na końcowym wyniku finansowym, powinniśmy cieszyć się procesem nauki, doskonalenia się i rozwijania swoich umiejętności handlowych. Podjęliśmy decyzję o otwarciu pozycji na jakichś przesłankach. Rynek to zweryfikuje, a jedynym sposobem, by wyciągnąć pełną naukę z jakiejś sytuacji, jest zachowanie świeżego podejścia, otwartej głowy. Kiedy cieszysz się procesem, szybciej się uczysz i popełniasz coraz mniej błędów.

Bądź jak Iceman

Wyrażenie „bądź jak Iceman” w kontekście gry na Forex odnosi się do podejścia do handlu opartego na spokoju, opanowaniu i zdyscyplinowaniu. Podobnie jak postawa postaci „Iceman” z filmu „Top Gun„. 

Pewnie wszyscy wolą Mavericka, ja też, ale nie o to tutaj chodzi.

Iceman jest znany ze swojego chłodnego, zrównoważonego podejścia do sytuacji, nawet w obliczu wysokiego stresu lub presji. Właśnie o takie cechy chodzi nam w podejściu do tradingu Forex.

  • Opanowanie emocji – handlowcy, którzy „są jak Iceman”, potrafią zachować spokój i opanowanie nawet w trudnych sytuacjach rynkowych. Nie pozwalają, aby emocje, takie jak strach czy chciwość, wpływały na ich decyzje handlowe
  • Logika w podejściu – zamiast podejmować impulsywne decyzje, traderzy „jak Iceman” będą podejmowali swoje decyzje na podstawie analizy obiektywnych faktów i danych rynkowych. Ich podejście do handlu jest oparte na logicznym myśleniu i rozsądnym podejściu do ryzyka
  • Dyscyplina – handlowcy działający „jak Iceman” są zdyscyplinowani i trzymają się swojego planu handlowego bez względu na zmienne warunki rynkowe. Wywiązują się ze swoich zasad handlowych i nie ulegają pokusie podejmowania impulsywnych decyzji
  • Umiejętność kontrolowania ryzyka – podobnie jak „Iceman” w skupieniu kontroluje sytuację w trudnych warunkach, tak traderzy działający w ten sposób potrafią skutecznie zarządzać ryzykiem na rynku Forex. Wykorzystują wszystkie dostępne narzędzia zarządzania ryzykiem, aby zminimalizować straty
  • Cierpliwość – traderzy „jak Iceman” posiadają cierpliwość i potrafią czekać na odpowiednie okazje handlowe. Nie spieszą się z podejmowaniem decyzji i czekają na potwierdzenie swoich analiz przed wejściem w pozycję

Tak więc, jeśli będziesz „jak Iceman” grając na rynku Forex, to będziesz mógł efektywniej zarządzać swoimi pozycjami, unikać impulsywnych decyzji i zwiększyć swoje szanse na osiągnięcie sukcesu handlowego. 

Takie podejście wymaga praktyki, samodyscypliny i kontrolowania własnych emocji podczas handlu. Łącząc praktykę na rachunku demo i rzeczywistym, grając niewielkimi kwotami, możemy krok po kroku rozpoznać w boju nasze słabości i zamienić je w naszą siłę.

Psychologia gry na Forex

Utrata panowania nad sobą i logicznym myśleniem podczas gry na Forex zawsze prowadzi do strat i wywołuje dalsze konsekwencje spowodowane naszym samopoczuciem. To może być spowodowane wieloma czynnikami, zarówno psychologicznymi, jak i związanymi z samym procesem handlowym. 

Nasza psychika i jej wpływ na trading jest zdaniem wielu traderów kluczowa. Wypracowanie kontroli nad tą sferą jest bardzo często dużo trudniejsze niż opanowanie analizy, czy optymalizacji strategii handlowych.

Dlatego poświęcenie czasu na trening tych umiejętności jest równie ważne, jak poświęcanie czasu na pozostałe umiejętności. Okazuje się, że to wcale nie jest takie oczywiste i właśnie dlatego, ta część treningu i przygotowania jest często pomijana.

Emocje – odgrywają kluczową rolę w handlu na rynku Forex i często wpływają na podejmowanie decyzji. Traderom często towarzyszy strach, chciwość, nadzieja i złość. Te emocje mogą prowadzić do impulsywnych decyzji handlowych. Na przykład, strach przed stratą może skłaniać do wcześniejszego zamykania zyskownych pozycji, podczas gdy chciwość może skłonić do pozostawienia pozycji otwartej w nadziei na większy zysk.

Pułapki emocjonalne – to następstwo pojawiających się emocji. Poniżej kilka przykładów:

  • Efekt potwierdzenia – to tendencyjne interpretowanie informacji w taki sposób, który potwierdza nasze istniejące przekonania, nawet jeśli jest to sprzeczne z rzeczywistością
  • Revenge trading – podejmowanie impulsywnych decyzji handlowych w celu szybkiego odrobienia strat;
  • FOMO (Fear of Missing Out) – to podejmowanie decyzji handlowych na podstawie obaw przed przegapieniem okazji, nawet gdy nie ma jasnych sygnałów handlowych
  • Panic selling/buying – szybkie zamykanie pozycji w obliczu nagłego ruchu cenowego z powodu paniki lub strachu

Presja na wynik – często traderzy odczuwają presję na osiągnięcie zysków lub uniknięcie strat. Najczęściej sami ją na siebie nakładają. Ta presja może prowadzić do utraty panowania nad sobą, impulsywnych decyzji handlowych i podejmowania zbędnego ryzyka.

Brak strategii – handel bez klarownej strategii może prowadzić do podejmowania przypadkowych decyzji handlowych, opartych na impulsach lub „przeczuciu”. Bez wyraźnego planu handlowego i ram czasowych, w których będziemy działać, możemy poddawać się impulsom i emocjom. To z kolei, bardzo często, prowadzi do zdenerwowania, zniechęcenia i pułapek emocjonalnych.

Brak dyscypliny – w tradingu może prowadzić do niestosowania się do własnego planu handlowego, łamania własnych reguł lub ignorowania zasad zarządzania ryzykiem. Dyscyplina ma chronić przed podejmowaniem impulsywnych decyzji, podążaniem za emocjami etc.

Brak doświadczenia – w handlu na rynku Forex może również prowadzić do utraty kontroli nad sobą i logicznym myśleniem. Początkujący traderzy mogą być bardziej podatni na emocje i podejmować bardziej ryzykowne decyzje bez odpowiedniego doświadczenia i wiedzy.

Overtrading – to nadmierne handlowanie, czyli wykonywanie dużej ilości transakcji, ślęczenie przed platformą przez długie godziny lub jedno i drugie naraz. Może prowadzić do zarówno do głębokiego zmęczenia, jak i szybkiego wyczerpania kapitału. To skłonność do otwierania zbyt wielu pozycji jednocześnie lub handlowania zbyt często, co zwiększa ryzyko straty i zostało rozpoznane jako pułapka emocjonalna.

Brak cierpliwości i wytrwałości – sukces na rynku Forex wymaga cierpliwości i wytrwałości. Traderzy często oczekują szybkich zysków lub tylko samych zysków i bardzo się frustrują, gdy dzieje się inaczej. Brak cierpliwości może prowadzić do podejmowania ryzykownych decyzji lub porzucenia strategii zbyt szybko.

Nadmierna analiza – chyba dość zaskakująco, nadmierne skupienie się na analizie rynku i szukanie idealnych sygnałów handlowych może również prowadzić do utraty kontroli nad sobą. Zbyt duża ilość informacji i analizy może przytłoczyć, co z kolei utrudnia podejmowanie logicznych decyzji i właściwą reakcję na sygnały handlowe.

Chcesz wiedzieć więcej o psychologi w tradingu? sprawdź naszą analizę.

Trzy sposoby na rozpoczęcie tradingu

Każdy nowy czy powracający do grania trader ma co najmniej trzy drogi startu, które różnią się stopniem trudności, szybkością wprowadzenia w życie i choć niekoniecznie różnią się ryzykiem, to wszystkie dają szansę na naukę i rozwój, o ile ktoś chce się uczyć i rozwijać. 

Te trzy drogi to: 

Możemy wybrać jedną z dróg, a możemy dowolnie miksować nasze podejście. Wszystko, co powiedzieliśmy powyżej, dotyczy każdej z tych dróg, bo chociaż różnią się od siebie technikaliami, to jednak nie różnią się specjalnie ani ryzykiem, ani naszymi emocjami, ani naszymi oczekiwaniami wobec wyników.

Każda z tych ścieżek ma swoje zalety i wady, a wybór zależy od  naszych indywidualnych preferencji, umiejętności i celów. Ważne jest, aby dobrze zrozumieć każdą z tych ścieżek i dopiero wtedy wybrać.

Samodzielna gra na Forex to najbardziej tradycyjna droga startu dla każdego tradera. Polega na analizowaniu rynku, podejmowaniu decyzji handlowych i realizacji transakcji na własną rękę. Możemy tutaj skorzystać z różnych metod analizy rynku, takich jak analiza techniczna, fundamentalna lub np. z sentymentu rynkowego, które pozwalają podejmować lepsze decyzje handlowe

Ta droga wymaga od tradera nauki i zrozumienia podstaw handlu na rynku Forex, takich jak czytanie wykresów, identyfikacja trendów, stosowanie wskaźników technicznych, czy analiza danych ekonomicznych. Choć samodzielne inwestowanie może być trudne na początku, to pozwala na gruntowny rozwój umiejętności handlowych i pełną kontrolę nad własnym portfelem inwestycyjnym.

Stopień trudności wymaga dużego zaangażowania w naukę, zrozumienie rynku Forex oraz strategii handlowych
Szybkość wprowadzenia w życie proces nauki i rozwijania umiejętności może być czasochłonny i wymagać cierpliwości
Ryzykoryzyko związane z samodzielnym inwestowaniem zależy od indywidualnych umiejętności, panowania nad emocjami i jakości podejmowanych decyzji. Ryzyko rynkowe i wszystkie z nim powiązane istnieją zawsze
Szanse na naukę i rozwójsamodzielne inwestowanie daje traderowi pełną kontrolę nad swoimi decyzjami handlowymi i pozwala na naukę poprzez praktykę i doświadczenie. To doskonała ścieżka dla tych, którzy chcą pogłębić swoją wiedzę o rynku i zdobyć umiejętności analizy i podejmowania decyzji

Handel algorytmiczny polega na zastosowaniu automatycznych strategii handlowych, które są wdrażane na platformach handlowych, między innymi za pomocą tzw. doradców ekspertów, czyli Expert Advisors (EA). Na rynku istnieje wiele przeróżnych programów do automatycznego inwestowania. Możemy korzystać z gotowych strategii handlowych dostępnych w internecie za darmo lub zakupić gotowy algorytm od doświadczonych programistów.

Jednocześnie, każdy z nas może zdecydować się na naukę programowania. Po opracowaniu własnych strategii handlowych będziemy mogli je następnie samodzielnie zautomatyzować przy użyciu poznanego języka programowania. 

Handel algorytmiczny ma wiele zalet, takich jak eliminacja emocji z procesu handlowego, szybkość działania i możliwość testowania strategii na danych historycznych. Oczywiście wymaga również umiejętności programowania, zrozumienia algorytmów handlowych i systematyczności w testowaniu i optymalizacji strategii.

Stopień trudnościwymaga zaawansowanej wiedzy z zakresu programowania i analizy rynku Forex
Szybkość wprowadzenia w życiestosując gotowy program, możemy zacząć dość szybko, ale nie wolno zapomnieć o przeprowadzeniu optymalizacji EA. Tworząc program samodzielnie, musimy się liczyć z pewną czasochłonnością na początku, ale po stworzeniu i uruchomieniu odpowiedniego algorytmu, handel algorytmiczny może być bardzo efektywny
Ryzykoryzyko związane z handlem algorytmicznym zależy od jakości i skuteczności stworzonego algorytmu, ciągłej optymalizacji oraz odpowiedniego zarządzania. Ryzyko rynkowe istnieje i jest takie same jak zawsze
Szanse na naukę i rozwójHandel algorytmiczny oferuje możliwość nauki programowania i automatyzacji strategii handlowych. Trader może stale doskonalić swoje umiejętności w tworzeniu bardziej zaawansowanych algorytmów i testować je na rynku. Konieczna jest wiedza z zakresu analizy, strategii handlowych i programowania

Kopiowanie transakcji, znane również jako social trading, to metoda, w której możemy kopiować transakcje innych, doświadczonych traderów. Platformy social tradingowe umożliwiają traderom udostępnianie swoich strategii handlowych i wyników, a inwestorzy mogą wybierać, które strategie chcą skopiować.

Kopiowanie transakcji może być atrakcyjną opcją nie tylko dla nowicjuszy, którzy nie mają doświadczenia ani wiedzy, aby samodzielnie inwestować lub handlować algorytmicznie. Z tej opcji może skorzystać każdy, kto nie ma czasu, albo chce zdywersyfikować swój portfel jakąś ciekawą strategią. 

Ta forma inwestowania, tak jak obie poprzednie, wymaga ostrożności i w żaden sposób nie usuwa ani ryzyka rynkowego, ani innych współistniejących ryzyk. Trzeba się przyłożyć do wyboru odpowiednich strategii do kopiowania, ponieważ nie wszystkie strategie mogą być skuteczne w dłuższej perspektywie.

Stopień trudności relatywnie łatwy dla początkujących, ponieważ nie wymaga głębokiej wiedzy o rynku Forex ani analizy technicznej. Konieczne jest przejrzenie wszystkich wyników i porównanie z innymi możliwościami, a także zapoznania się z opiniami użytkowników na temat danej strategii
Szybkość wprowadzenia w życiestart może być bardzo szybki, ponieważ trader może niemal natychmiast zacząć kopiować transakcje wybranych przez siebie, doświadczonych traderów
Ryzykoryzyko związane z kopiowaniem transakcji zależy od umiejętności i skuteczności tradera, którego transakcje są kopiowane. Tak więc oprócz ryzyka rynkowego mamy tutaj całą gamę ryzyk związanych dostawcą strategii i samą strategią
Szanse na naukę i rozwójchociaż kopiowanie transakcji nie wymaga dużej wiedzy teoretycznej, może być doskonałym sposobem na naukę przez obserwację i analizę działań innych traderów. Prawdziwy rozwój i nauka następuje wtedy, gdy samodzielnie analizujemy wyniki i strategie transakcyjne innych traderów

Co robią ci traderzy, którzy zarabiają na Forex?

Traderzy, którzy systematycznie zarabiają na rynku Forex, często posiadają kilka cech wspólnych oraz stosują się do określonych zasad i praktyk. Wypracowanie skutecznego warsztatu pracy zajmuje trochę czasu, dlatego warto poznać drogowskazy prowadzące we właściwym kierunku.

Kolejność jest przypadkowa, bo te wszystkie rzeczy są istotne.

Posiadanie spójnej strategii handlowej

To oczywiste, ale przy okazji jest na tyle trudne, że często zadowalamy się namiastką, a to nie to samo. Systematyczny dochód zazwyczaj wiąże się z opracowaniem spójnej strategii handlowej, która opiera się na jasnych zasadach i regułach. Taka strategia może być oparta na analizie technicznej, fundamentalnej lub kombinacji obu, ale kluczowe jest to, że jest ona dobrze przemyślana i przetestowana.

Zarządzanie ryzykiem

Traderzy, którzy odnoszą sukcesy, konsekwentnie stosują zasady zarządzania ryzykiem po to, by ograniczyć straty i zachować swoje zyski. Niektóre z tych zasad są absolutnie nienegocjowalne tzn., że są to zasady wykonywane automatycznie. To tak jak poduszka powietrzna w samochodzie, nie możesz zatrzymać procesu nawet wtedy, kiedy uważasz, że to nie było absolutnie konieczne.

Dyscyplina

Żadna armia bez dyscypliny nie przetrwa. Zostanie rozbita w puch nawet przez słabszego przeciwnika. W tradingu jest podobnie. Jeśli nie przestrzegasz swoich zasad, to nigdy nie dowiesz się, co w twoim planie handlowym nie działa i co musisz poprawić. Skuteczni traderzy są zdyscyplinowani i trzymają się swojego planu handlowego bez względu na zmienne warunki rynkowe czy emocje. Stosują się do swoich reguł handlowych i nie podejmują impulsywnych decyzji, nawet w obliczu strat.

Samokontrola emocjonalna

Każdy skuteczny trader musi być świadomy swoich emocji i potrafić je kontrolować podczas handlu. Mało jest osób, które w sposób naturalny radzą sobie z tym problemem. Musimy zatem czy to na sposób domowy, czy też w sposób zorganizowany wyćwiczyć sposoby identyfikacji i skutecznej kontroli pojawiających się emocji. Nie pozwalaj, aby emocje, takie jak strach czy chciwość, wpływały na decyzje handlowe.

Ciągły rozwój

Niezależnie od swojego sukcesu, skuteczni traderzy ciągle się uczą i doskonalą swoje umiejętności handlowe. Analizują swoje transakcje, analizują zmiany w zachowaniach rynku, uczą się na własnych błędach i szukają nowych sposobów poprawy swojej efektywności handlowej.

Świadomość rynku

Z pewnością wszyscy skuteczni traderzy są świadomi bieżących wydarzeń na rynku oraz czynników wpływających na zmiany cen wszystkich instrumentów finansowych, które są w ich zainteresowaniu. Śledzą wiadomości ekonomiczne, raporty gospodarcze i inne istotne wydarzenia. Kiedy potrafimy zrozumieć zachowanie rynku, to jesteśmy w stanie podejmować trafne decyzje handlowe.

Czego się dowiedzieliście?

Najważniejszą informacją jest to, że na rynku Forex można zarobić, ale z treści artykułu można dowiedzieć się jeszcze wielu innych ciekawych i pomocnych rzeczy.

Dowiadujemy się, że:

  • Rynek Forex to globalny rynek wymiany walut, który pozwala traderom zarabiać na zmianach kursu par walutowych, czyli na zmianach wartości walut względem siebie.
  • Popularność rynku Forex wynika z jego dostępności, wysokiego potencjału zysków, dużego wolumenu transakcji i możliwości handlu przez całą dobę od poniedziałku do piątku.
  • Istnieją traderzy, którzy odnoszą sukces na rynku Forex i zarabiają niezłe pieniądze, ale ich sukces wymaga odpowiedniej wiedzy, umiejętności i podejścia.
  • Prawdopodobnie każdy może zarabiać na życie, grając na Forex, ale będzie to wymagało ciężkiej pracy, cierpliwości, dyscypliny i wytrwałości.
  • Doświadczeni traderzy zalecają poświęcenie odpowiedniego czasu na naukę, praktykę i doskonalenie umiejętności handlowych.
  • Warto dać sobie czas na wszystko, bo handel na rynku Forex wymaga czasu i cierpliwości. Sukces nie przychodzi natychmiast, ale jeśli systematycznie zmierzamy do celu, to go osiągniemy.
  • Trzeba unikać nadmiernego nacisku na szybkie zyski, ponieważ presja może prowadzić do impulsywnych decyzji handlowych. Ostrożne podejście do handlu i unikanie ryzykownych decyzji nie idzie w parze z presją.
  • Szczególnie na początku warto nasze oczekiwania zostawić w spokoju, a zamiast nich zastosować zrównoważone podejście do handlu, zarządzać ryzykiem i starać się panować nad pojawiającymi się emocjami.
  • Na początku, ale nie tylko, to proces jest ważny i to czy przebiega we właściwy sposób. Inwestowanie malutkich porcji kapitału pozwala na czerpanie przyjemności z nauki i rozwoju umiejętności.
  • Psychologia handlu odgrywa kluczową rolę w osiągnięciu sukcesu na rynku Forex, a skuteczni traderzy są opanowani i skoncentrowani nawet w najtrudniejszych warunkach.
  • Zaczynając trading na Forex, możesz skorzystać z kilku dróg, takich jak samodzielne inwestowanie, handel algorytmiczny i kopiowanie transakcji z social trading.
  • Samodzielne inwestowanie wymaga dogłębnej wiedzy i doświadczenia, ale daje pełną kontrolę nad decyzjami handlowymi i gruntowny rozwój.
  • Handel algorytmiczny wykorzystuje zautomatyzowane strategie handlowe do przeprowadzania transakcji na rynku Forex. Jest szybszy i precyzyjniejszy niż jakikolwiek człowiek.
  • Kopiowanie transakcji z social trading pozwala na kopiowanie działań innych traderów, co dla początkujących może być łatwiejszym sposobem na rozpoczęcie handlu.
  • Traderzy, którzy odnoszą sukces na rynku Forex, zazwyczaj mają solidne strategie handlowe, dyscyplinę, perfekcyjną kontrolę emocji i stale doskonalą swoje umiejętności.

F.A.Q.

Czy istnieją gracze, którzy w ten sposób zarabiają?

Tak, są tacy, którzy dzięki swojej wiedzy, doświadczeniu i dyscyplinie potrafią generować stałe dochody z handlu na rynku Forex. Niektórym przyszło to bardzo łatwo, a dla innych ta droga na pewno nie była łatwa. 

Bycie w czymś dobrym zawsze wymaga czasu, cierpliwości i ciężkiej pracy. Wszystko zaczyna się od odpowiedniej edukacji i przygotowania. Przed skokiem w nieznane warto poświęcić czas na naukę, eksperymentowanie na koncie demo i opracowywanie własnej strategii handlowej.

Ile czasu dać sobie na naukę?

To pytanie, na które nie ma jednoznacznej odpowiedzi. Do niektórych sukces przychodzi szybko, z łatwością. Dla innych to samo wymaga pewnej praktyki i doświadczenia. Kluczowa jest wytrwałość, systematyczne doskonalenie się, uczenie się na błędach i nieustanne dążenie do doskonałości.

Kiedy wypłynąć na głęboką wodę? 

Można czekać, ale prawdziwe doświadczenie zdobywa się tylko na prawdziwym rynku. To bardzo ważna decyzja, która zależy od Twojej gotowości, posiadania podstawowych umiejętności i pewności siebie. Taka decyzja nie może być pochopna. 

Jednak to, że jest ważna, nie znaczy, że należy odwlekać ją w czasie. Doświadczeni gracze mówią, że odwlekanie wejścia na konto rzeczywiste nie pomaga. 

Nie narzucaj na siebie presji!

Nie oczekuj, że od razu co miesiąc zarobisz tyle kasy, żeby ci wystarczyło na życie i jeszcze na realizację marzeń. Zamiast tego, zbuduj solidną podstawę wiedzy i doświadczenia, a jednocześnie graj niewielkim kapitałem na rynku. W ten sposób testujesz nie tylko swoje strategie, ale i siebie. Swoje reakcje na emocje i stres.

Jak uniknąć pułapek psychologicznych?

To jedno z najważniejszych pytań. Handel na rynku Forex może być stresujący, a presja może podcinać skrzydła i prowadzić do błędów. 

Ważne jest, aby zachować spokój i kontrolę nad emocjami. Opracowanie planu handlowego, stosowanie zasad zarządzania ryzykiem i praca nad samodyscypliną mogą pomóc uniknąć presji.

Inwestycje w instrumenty rynku OTC, w tym kontrakty na różnice kursowe (CFD), ze względu na wykorzystywanie mechanizmu dźwigni finansowej wiążą się z możliwością poniesienia strat przekraczających wartość depozytu. Osiągnięcie zysku na transakcjach na instrumentach OTC, w tym kontraktach na różnice kursowe (CFD) bez wystawienia się na ryzyko poniesienia straty, nie jest możliwe, dlatego kontrakty na różnice kursowe (CFD) mogą nie być odpowiednie dla wszystkich inwestorów.

Od 74% do 89% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD. Zastanów się, czy rozumiesz, jak działają kontrakty CFD, i czy możesz pozwolić sobie na wysokie ryzyko utraty pieniędzy.