CFD na kryptowaluty – jak działa?

Twój broker oferuje kryptowaluty w wersji CFD, a ty zastanawiasz się, o co w tym chodzi? W tym artykule dowiesz się, jak handlować tokenami w kontraktach na różnicę kursową (CFD).

Co to są kontrakty CFD?

CFD to skrót z języka angielskiego: Contract for Difference. W wolnym tłumaczeniu oznacza: kontrakt na różnicę. W przypadku instrumentów finansowych za jego pośrednictwem możesz spekulować, co do ceny danego aktywa. W odniesieniu do kryptowalut – przewidujesz akcję cenową tokena, a więc to, czy pójdzie w górę lub dół.

🗨️ Ekspert wyjaśnia:

CFD to instrumenty pochodne, które odnoszą się do konkretnego aktywa na giełdzie – w omawianym przypadku do kryptowalut. Dzięki nim możesz niejako zakładać się z rynkiem, co do przyszłości. W tym przypadku twój zysk uwarunkowany jest od przyjętej pozycji – możesz zarabiać na wzrostach, jak i spadkach. Wszystko dlatego, że nie jesteś posiadaczem realnych kryptowalut, a po prostu spekulujesz na cenie.

Kontrakty CFD są domeną brokerów forex takich jak XTB, TMS czy Plus 500. Musisz jednak pamiętać, że to narzędzie, na którym spora grupa traderów traci. Wszystko za sprawą dźwigni, która potęguje zyski, ale też straty. A rynek bywa nieprzewidywalny i zmienny – zwłaszcza ten związany z kryptowalutami.

Jak działają kontrakty CFD na kryptowalutach?

Kontrakty CFD na krypto mają takie samo zastosowanie, co na rynku forex, akcji i surowców. Otwierając pozycje masz dwie opcje wyboru: sell i buy. Co ważne, korzystając z CFD na kryptowaluty – nie kupujesz coina. Nie stajesz się właścicielem tokenów, bo gdyby tak było, to byś mógł je przesłać na inny portfel etc. W przypadku CFD – obstawiasz, jak zachowa się rynek.

W tradycyjnym modelu inwestowania w kryptowaluty – kupujesz tokeny zakładając, że w przyszłości ich cena będzie wyższa. Wówczas zarabiasz, kiedy twoje aktywa idą w górę. Korzystając z kontraktów CFD nie jesteś właścicielem kryptowalut, a twój zysk warunkuje obrana przez ciebie strategia.

Sell (sprzedaj) – gra na spadki

Wejście w pozycję sell (sprzedaj), to tzw. short, czyli pozycjonowanie się na spadki. Co wtedy? Zarabiasz, jeśli cena aktywa spada. Co więcej, w tym przypadku działa dźwignia x2, co oznacza, że każdy spadek o 1% de facto daje ci zysk 2% na kapitale początkowym.

Zasada jest prosta – zarobisz, jeśli w momencie zamknięcia pozycji cena kryptowaluty będzie niższa niż przy otwieraniu pozycji.

Buy (kup) – gra na wzrosty

Pozycja buy, to przeciwieństwo shorta. W tym przypadku otwierasz tzw. longa, czyli przewidujesz wzrosty. Zarobisz, jeśli akcja cenowa wybranej kryptowaluty będzie w trendzie wzrostowym. W tej sytuacji również działa dźwignia x2, co oznacza podwojenie wygenerowanego zysku.

Zalety

✔️ Szeroka dostępność: CFD na krypto oferują popularni brokerze w Polsce

✔️ Możliwość zarabiania na wzrostach, ale też spadkach

✔️ Użycie dźwigni daje potencjalnie większe zyski

Wady

❌ Zmienność rynku krypto – duże wahania cenowe

❌ Dźwignia może potęgować straty

❌ Instrument dla doświadczonych traderów

Brokerzy z CFD na krypto

Brokerzy forex w naszym kraju oferują właśnie kontrakty CFD na kryptowaluty. Firmy, u których kupisz akcje czy ETF-y na ten moment dysponują tylko instrumentami pochodnymi na krypto (CFD). Jeśli chcesz skupić się na tradingu Bitcoina, Ethereum czy pozostałych tokenów, to właśnie na ich platformach możesz to robić:

Broker	Liczba tokenów	Przykładowe	Dźwignia 🚀
XTB	47	Bitcoin, Ethereum, Avalanche, ATOM, DYDX, Solana, Ripple, Uniswap	x2
Plus 500	17	Bitcoin, Ethereum, BNB, Cardano, Avalanche, Tron, Chainlink	x2
TMS	18	Bitcoin, Ethereum, Matic, Polkadot, Solana	x2

Gdzie kupisz prawdziwe kryptowaluty?

Od kupowania i sprzedawania krypto są wyspecjalizowane giełdy, na których możesz zamienić PLN/USD/EUR w dowolny token. To właśnie na tego rodzaju platformach wejdziesz w realne posiadanie kryptowalut, co jest przeciwieństwem do inwestowania za pośrednictwem CFD.

Giełda	Kryptowaluty	Kupno za PLN
Binance	+500	TAK
Coinbase	+250	NIE
Bybit	+220	TAK

Różnica pomiędzy CFD na krypto a handlem spot

👉 Poniżej przedstawiamy główne różnice pomiędzy CFD a inwestowaniem w kryptowaluty:

CFD	Spot
Możesz zyskiwać na spadkach i wzrostach (w zależności od pozycji)	Zarabiasz, gdy cena idzie w górę
Nie jesteś właścicielem kryptowalut	Jesteś właścicielem tokenów np. możesz je przesłać na dowolny portfel
Instrument dla giełdowych spekulantów	Rodzaj długoterminowej inwestycji

Specyfika CFD na kryptowalutach

Jeśli chodzi o inwestycje finansowe, to aktualnie nie ma bardziej zmiennego aktywa niż kryptowaluty. To przy spekulacji za pośrednictwem kontraktów CFD może być bronią obosieczną. Dlaczego? Dlatego, że cena w ciągu kilku godzin może pójść kilkanaście lub kilkadziesiąt procent w górę, jak i dół. W pozytywnym scenariuszu – szybko zarobisz, ale w negatywnym – stracisz.

📈 Dowód:

Na początku marca 2024 roku Bitcoin w ciągu trzech godzin urósł ponad 5% (do ATH), by następnie spaść o 11 tysięcy USD – zaliczając korektę 15%. A to wszystko w przeciągu tego samego dnia. Dla rynku krypto to naturalna sytuacja, która jednak nie jest często spotykana na akcjach, surowcach czy forexie.

Przypomnijmy, że u brokerów short, jak i long na CFD zawsze wiąże się z lewarem. Ze względu na prawne ograniczenia – platformy stosują dźwignię 1:2 (x2). W powyższym przykładzie spadek o 15% wiązałby się z utratą 30% kapitału (lewar x2).

Dźwignia w kontraktach CFD

Kontrakty CFD dla wielu inwestorów bywają zgubne ze względu na poziom lewarowania. Ze względu na regulacje w krypto dźwignia może wynieść tylko 1:2, co niejako ogranicza pole manewru. Na giełdach takich jak Binance czy Bybit lewar na kontraktach futures dochodzi do x100.

Dzięki dźwigni inwestujesz za powiększoną kwotę – w przypadku brokerów CFD jest ona podwajana (lewar x2). Jak to się przekłada na inwestycje w krypto?

Przy dźwigni x2 – zyskujesz podwójnie, jak i tracisz. Dla porównania – jeśli postawiłeś longa za 1000 zł, to przy użyciu lewaru twoja pozycja liczy 2000 zł. W takiej sytuacji:

👍 Zyskujesz podwójnie, jeśli rynek podąża zgodnie z twoją predykcją

👎 Tracisz podwójnie, jeśli twoja analiza się nie sprawdza

W powyższej sytuacji 1% spadku (przy graniu na wzrosty), to dla ciebie 2% utraty z początkowego kapitału (dźwignia x2), czyli 20 zł.

Co powinieneś wiedzieć o CFD na krypto?

✅ To narzędzie, które nie służy do kupowania kryptowalut, a spekulowania ceną

✅ Korzystając z CFD u brokerów forex grasz z dźwignią x2✅ Sprzedaż – oznacza zarabianie na spadkach, a kupno – na wzrostach