XTB czy eToro
XTB jest zdecydowanie bardziej popularny w Polsce, z kolei eToro to globalna marka. Sprawdziliśmy, który z tych brokerów jest lepszy! Jak wypadli w naszym porównaniu?
Rekomendowany dla:
| XTB | eToro |
| Początkujących | Średniozaawansowanych |
| Inwestujących w GPW, akcje i ETF-y | Korzystających z dźwigni i akcji USA |
| 🏆 Najlepszy broker w Polsce wg FxCuffs.pl | 🏆 Broker z funkcją Copy Trader |
XTB – zalety i wady
Zalety
✅ Darmowe akcje z Polski i USA (do 100 000 EUR miesięcznego obrotu)
✅ Wolne środki na saldzie oprocentowane na 2% w skali roku
✅ Broker regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego
✅ Giełda udostępniająca prawdziwe akcje i fundusze, a także kontrakty CFD
Wady
❌ Brak realnych kryptowalut (tylko CFD)
❌ Prowizja za nieaktywność na koncie – po roku 10 EUR za każdy miesiąc
W XTB 76% rachunków inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne w wyniku handlu kontraktami CFD.
eToro – zalety i wady
Zalety
✅ Amerykańskie akcje: możliwość zakupu spot i handlu poprzez CFD
✅ Copy Trading: podglądanie i naśladowanie ruchów innych inwestorów
✅ Liczne formy realizacji depozytu
Wady
❌ Brak spółek z Giełdy Papierów Wartościowych
❌ Dział obsługi klienta nie komunikuje się po polsku
❌ Prowizje od wypłat
Główne różnice
| XTB | eToro | |
| Minimalna wpłata | 1 zł | 50 USD |
| Polska waluta | TAK | NIE |
| Nadzór KNF | TAK | NIE |
🔎 eToro nie obsługuje polskiej waluty. Możesz zrobić przelew w PLN, ale automatycznie zostanie on przewalutowany na dolary amerykańskie. Przez to musisz liczyć się z prowizją za taką transakcję. XTB to broker, który jest znacznie przyjaźniejszy dla początkujących, bo pozwala na wpłatę PLN, a minimalny depozyt rozpoczyna się już od 1 zł.
Prowizje
Co łączy XTB i eToro? To że u obu tych brokerów kupisz prawdziwe akcje bez dodatkowej opłaty. Poza tym – oferują darmowe wpłaty. W eToro jest stała prowizja od każdej wypłaty, która liczy 5 USD bez względu na czy wypłacasz 50 USD czy 10 000 USD. W XTB możesz uniknąć tego rodzaju opłaty zlecając przelew powyżej 500 zł.
| XTB | eToro | |
| Wpłata | Darmowa | Darmowa |
| Wypłata | Darmowa, jeśli powyżej 500 zł | 5 USD od transakcji |
| Konto | 10 EUR po roku braku aktywności | 10 USD po roku braku aktywności |
| Rejestracja | Darmowa | Darmowa |
| Handel | 0% prowizji od kupna akcji, ETF (do 100 000 EUR miesięcznego obrotu) | 0% prowizji na akcjach |
🔎 Gdzie niższe opłaty?
Wykonując przelew w innej walucie niż USD musisz liczyć się z prowizją za przewalutowanie. Np. jeśli chcesz zainwestować PLN, to w eToro automatycznie zostaną zamienione one na USD, a ty stracisz na spreadzie. Co więcej, w XTB jest darmowy sposób na wypłacanie środków z rachunku maklerskiego. Te dwie przesłanki sprawiają, że bardziej opłacalne jest inwestowanie w XTB.
Oferta: akcje, forex, fundusze
Jedyne w czym eToro ustępuje zdecydowanie XTB, to w ofercie na akcje polskich spółek. To broker, który nie oferuje aktywów notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych. Tymczasem XTB daje dostęp do setek firm z GPW w Warszawie.
| XTB | eToro | |
| Akcje (prawdziwe) | 3000 | 2000 |
| ETF (prawdziwe) | 300 | 300 |
| Forex | 57 par | 49 par |
| CFD (akcje, indeksy, ETF) | TAK | TAK |
| Kryptowaluty CFD | 47 tokenów | 92 tokenów |
🔎 Która oferta lepsza?
Koszula bliższa ciału i często nowi inwestorzy na początku wybierają inwestowanie w polskie spółki. XTB daje taką możliwość, a eToro – nie. To główna różnica pomiędzy tymi brokerami, jeśli chodzi o instrumenty handlowe. Dlatego wyżej stawiamy XTB od eToro, pomimo tego, że ten drugi broker dysponuje bogatszą ofertą na forex i krypto.
Wpłaty i wypłaty
W XTB możesz handlować w 3 walutach: PLN, EUR i USD. W eToro obsługiwany jest tylko dolar amerykański. W przypadku obu tych brokerów do dyspozycji masz wiele opcji płatniczych – od BLIK-a przez karty aż do portfeli elektronicznych.
| XTB | eToro | |
| Przelewy bankowe | PayU | Przelewy 24 |
| BLIK | TAK | TAK |
| Karta | Visa, Mastercard | Visa, Mastercard |
| Portfele | PayPal | PayPal, Skrill |
eToro ma jedną przewagę nad XTB w tym zakresie: pozwala na wpłatę za pośrednictwem portfela Skrill.
Konto
To licencjonowani brokerzy, którzy stosują procedury związane z KYC i AML. Dlatego po rejestracji konta musisz też zweryfikować swoje dane osobowe m.in. przedstawiając dokument tożsamości i potwierdzenie adresu zamieszkania.
| XTB | eToro | |
| Demo | TAK | TAK |
| Rejestracja | Darmowa | Darmowa |
| Ile czasu zajmuje? | ~8 min | ~10 min |
| Weryfikacja | Dokument tożsamości: dowód osobisty/prawo jazdy/paszport | Dokument tożsamości: dowód osobisty/prawo jazdy/paszport + potwierdzenie adresu zamieszkania |
W XTB możesz przyspieszyć weryfikację wykonując ją przy użyciu kamery w komputerze lub telefonie. Co musisz zrobić? Zeskanować dokument tożsamości, a następnie przyłożyć go do twarzy i odliczyć od 0-3. W eToro weryfikacja działa standardowo: skany/zdjęcia dokumentów.
Platforma inwestycyjna
Obaj ci brokerzy mają własne platformy do inwestowania (brak MetaTrader).
| XTB (xStation 5) | eToro | |
| Aplikacja mobilna | iOS, Android | iOS, Android |
| Wyszukiwarka | TAK | NIE |
| Narzędzia | 40 wskaźników | 50 wskaźników |
| Zlecenia | Stop loss, Take profit, Automatyczne otwieranie pozycji | Stop loss, Take profit, Automatyczne otwieranie pozycji |
| Dodatkowe funkcje | Zysk 2% od wolnych środków w skali roku | Copy Trading, Smart Portfolios |
🔎 Okiem tradera:
I w XTB, i eToro przeprowadzisz analizę techniczną wybranego aktywa. Do dyspozycji masz kilkadziesiąt oscylatorów, narzędzia do rysowania, jak i modyfikator interwału. Czego brakuje w eToro, to wyszukiwarki, która działa w xStation 5 (XTB). To pomocna funkcja w odnajdywaniu konkretnych spółek czy walut. Znakiem firmowym eToro jest social trading, a więc możliwość podglądania ruchów innych inwestorów, a nawet kopiowania ich strategii (Copy Trading).
Bezpieczeństwo
XTB to polski broker, którego siedziba znajduje się w Warszawie. Spółka notowana jest na giełdzie, co dodatkowo wpływa na reputację firmy. Z polskiej perspektywy istotną rolę odgrywa też nadzór nad brokerem przez KNF. eToro regulowany jest licencją CySEC. To broker posiadający swoje oddziały m.in. w Wielkiej Brytanii i USA.
| XTB | eToro | |
| Siedziba | Polska | Cypr |
| Regulacje | KNF | Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i GiełdFundusz kompensacyjny do 20 000 EUR |
| Firma | Notowana na GPW | Sponsor Arsenalu, Newcastle i Aston Villa |
| Informacje | Data założenia: 2002 r.Liczba klientów: 0.5 mln | Data założenia: 2007 r.Liczba klientów: 25 mln |
I XTB, i eToro to giełdy z wysokim raitingiem. Ta pierwsza jest regulowana przez nasz system prawny, a druga z powodzeniem działa w 140 państwach.
Support
XTB oferuje zdecydowanie lepszą obsługę klienta. Co na to wpływa? Przede wszystkim to, że support komunikuje się po polsku. W eToro konsultanci rozmawiają tylko po angielsku.
| XTB | eToro | |
| Czat na żywo | TAK | Nie |
| TAK | TAK | |
| Telefon | TAK | NIE |
🔎 Nasze doświadczenia:
W XTB obsługa klienta jest bardziej kompleksowa. Nie chodzi tylko o komunikację w języku polskim, ale to, że po rejestracji otrzymujesz spersonalizowaną opiekę. Co to oznacza? To że posiadasz bezpośredni kontakt do konsultanta, który został ci przydzielony. To usprawnia rozwiązywanie problemów.
Ocena
| XTB | eToro |
| ⭐⭐⭐⭐⭐ 5/5 | ⭐⭐⭐⭐ 4/5 |
💬 Analityk FxCuffs.pl:
To brokerzy z najwyższej półki, ale w detalach lepiej wygląda XTB. Co mam na myśli? Przede wszystkim to, że XTB pozwala handlować polską walutą, a także udostępnia akcje z GPW. W eToro oba te elementy nie są dostępne. Co więcej, XTB daje spory komfort komunikowania się z supportem (indywidualny opiekun). eToro nie podchodzi tak szczegółowo do tego zagadnienia.
Jeśli dopiero co zaczynasz przygodę z inwestowaniem na rynkach finansowych to XTB jest dobrym wyborem. Moim zdaniem dopiero później lepiej jest się przesiąść na zagranicznych brokerów takich jak eToro.