Plus 500 czy TMS
Po jednej stronie: globalny potentat (Plus 500), a po drugiej – jeden z najstarszych, polskich brokerów (TMS). Sprawdziliśmy, u którego z nich bardziej opłaca się inwestować na rynkach finansowych!
Rekomendowany dla:
| Plus 500 | TMS |
| Zaawansowanych | Początkujących |
| Grających na giełdzie przy użyciu dźwigni | Inwestujących w polskie i amerykańskie akcje |
| 🏆 Broker z darmowymi wpłatami i wypłatami | 🏆 Broker z szeroką ofertą na Giełdę Papierów Wartościowych (Polska) |
Plus 500 – zalety i wady
Zalety
✅ Szybka komunikacja (czat na żywo) w języku polskim
✅ Wpłaty i wypłaty PLN bez prowizji
✅ Szeroki zakres aktywów, którymi można handlować w kontraktach CFD (akcje, indeksy, ETF-y, forex, krypto)
Wady
❌ Brak oferty na prawdziwe akcje/fundusze
❌ Wysoka minimalna wpłata
TMS – zalety i wady
Zalety
✅ Akcje polskich i zagranicznych spółek np. USA
✅ Platforma Meta Trader 5 do obsługi zleceń
✅ Broker regulowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (KNF)
Wady
❌ Fundusze (ETF-y) tylko w kontraktach CFD
❌ Prowizja od zakupu i sprzedaży akcji
Główne różnice
| Plus 500 | TMS | |
| Minimalna wpłata | 500 zł | 100 zł |
| Wpłata BLIK | TAK | NIE |
| Nadzór KNF | NIE | TAK |
🔎 Co przede wszystkim rzuca się w oczy, to że w TMS możesz inwestować mniejszym kapitałem niż w Plus 500. Minimalna wpłata u tego brokera wynosi tylko 100 zł. Co więcej, to platforma kontrolowana przez KNF, a więc polską instytucję. TMS jednak nie obsługuje płatności przez BLIK, co robi Plus 500.
Prowizje
I w Plus 500, i TMS są sposoby na darmowe depozyty i wypłaty. Tyle tylko, że u tego pierwszego brokera próg ustalony jest na kwocie 500 zł, a u drugiego – 200 zł. Poza tym TMS ma znacznie mniej restrykcyjne opłaty za brak aktywności na koncie.
| Plus 500 | TMS | |
| Wpłata | Darmowa | Darmowa |
| Wypłata | Darmowa, jeśli powyżej 500 zł | Darmowa, jeśli powyżej 200 zł |
| Konto | 10 USD po 3 miesiącach braku aktywności | 9 zł po roku braku aktywności |
| Rejestracja | Darmowa | Darmowa |
| Handel | Zmienny spread na kontraktach CFD | 0.19% prowizji od handlu na GPW |
🔎 Gdzie niższe opłaty?
Naszym zdaniem przyjaźniejszym brokerem, jeśli chodzi o wysokość prowizji, jest TMS. Wystarczy zauważyć, że Plus 500 już po 3 miesiącach chce naliczać opłatę za nieaktywność na rachunku i wynosi ona 10 USD. Tymczasem w TMS tego rodzaju prowizja może pojawić się po roku i liczy tylko 9 zł. Warto też podkreślić, że w TMS nie ma wysokiej opłaty za handel realnymi akcjami.
Oferta: akcje, forex, fundusze
Na pierwszy rzut oka Plus 500 oferuje wszystkie instrumenty finansowe, ale haczyk jest taki, że tylko za pośrednictwem kontraktów CFD. Co to oznacza? To że możesz grać na spadki lub wzrosty, ale nie możesz posiadać prawdziwych akcji danej spółki. Taką możliwość daje TMS, który udostępnia ekspozycję na polską i amerykańską giełdę.
| Plus 500 | TMS | |
| Akcje (prawdziwe) | Brak | Ponad 2000 |
| ETF (prawdziwe) | Brak | Brak |
| Forex | 60 par | 42 pary |
| CFD (akcje, indeksy, ETF) | TAK | TAK |
| Kryptowaluty CFD | 17 tokenów | 18 tokenów |
🔎 Która oferta lepsza?
Jedyny element, w którym Plus 500 przewyższa TMS, to giełda forex. Jeśli chodzi o pary walutowe, to jest ich zdecydowanie więcej u brokera z Izraela. TMS bardziej koncentruje się na tradycyjnych rynkach akcji. Co łączy obu tych brokerów, to brak oferty na fundusze ETF.
Wpłaty i wypłaty
Plus 500 daje więcej opcji płatniczych. Wystarczy zauważyć, że u tego brokera zlecisz depozyt za pośrednictwem BLIK i PayPal, a tego nie ma w TMS.
| Plus 500 | TMS | |
| Przelewy bankowe | Przelewy 24 | dotpay, Blue Media |
| BLIK | TAK | NIE |
| Karta | Visa, Mastercard | Visa, Mastercard |
| Portfele | PayPal | Brak |
Obaj ci brokerzy pozwalają na rachunek w polskiej walucie. Co jest ciekawe, w Plus 500 musisz wypłacać środki tym samym sposobem, co wpłaciłeś. Co to oznacza? Np. jeśli zrobisz przelew poprzez PayPal, to właśnie na ten portfel będziesz mógł zlecić wypłatę.
Konto
W Plus 500 i TMS rejestracja zajmuje prawie tyle samo czasu. To regulowani brokerzy, którzy przestrzegają zasad KYC i AML. Dlatego musisz u nich zweryfikować swoją tożsamość za pośrednictwem takiego dokumentu jak dowód osobisty czy paszport.
| Plus 500 | TMS | |
| Demo | TAK | TAK |
| Rejestracja | Darmowa | Darmowa |
| Ile czasu zajmuje? | ~5 min | ~8 min |
| Weryfikacja | Dokument tożsamości: dowód osobisty/prawo jazdy/paszport | Dokument tożsamości: dowód osobisty/prawo jazdy/paszport |
Co łączy tych brokerów? To że nie wymagają dokumentu potwierdzającego adres zamieszkania w celu weryfikacji tożsamości. Bywają platformy (eToro), którym trzeba przedstawić m.in. wyciąg z konta bankowego, żeby przejść pełną procedurę KYC.
Zauważyliśmy, że TMS bardziej restrykcyjnie podchodzi do fotokopii dowodu/prawa jazdy/paszportu. Konto weryfikowaliśmy tymi samymi zdjęciami, co w Plus 500, a mimo to system TMS odrzucił je ze względu na niską jakość.
Platforma inwestycyjna
Plus 500 udostępnia autorską platformę do tradingu Web Trader. TMS z kolei korzysta z Meta Trader 5, który dostępny jest również u pozostałych brokerów (XM, Admirals, Ava Trade).
| Plus 500 (Web Trader) | TMS (Meta Trader 5) | |
| Aplikacja mobilna | iOS, Android | iOS, Android |
| Wyszukiwarka | TAK | TAK |
| Narzędzia | 50 wskaźników | 58 wskaźników |
| Zlecenia | Stop loss, Take profit, Automatyczne otwieranie pozycji, Trailing stop | Stop loss, Take profit, Automatyczne otwieranie pozycji, Trailing stop |
| Dodatkowe funkcje | Insights – barometr sentymentu giełdowego |
🔎 Okiem tradera:
Obie platformy są na tyle rozbudowane, że bez problemu przeprowadzisz analizę techniczną i fundamentalną danego aktywa. Web Trader (Plus 500) ma ciekawą funkcję Insights, która pomaga mierzyć rynkowy sentyment. Za pośrednictwem tego narzędzia widzisz, co jest na topie, jeśli chodzi o zakupy, a czego inwestorzy się pozbywają. Meta Trader 5 nie posiada takich rozszerzeń, ale za to dysponuje czytelnym interfejsem.
Bezpieczeństwo
TMS jest kontrolowany przez KNF, czego nie można powiedzieć o Plus 500. Mimo wszystko ten drugi broker również uważany jest za bardzo bezpiecznego, ponieważ działa w ponad 100 państwach. Posiada m.in. licencję kraju członkowskiego w Unii Europejskiej (Cypr).
| Plus 500 | TMS | |
| Siedziba | Izrael | Polska |
| Regulacje | Cypryjska Komisja Papierów Wartościowych i GiełdFundusz kompensacyjny do 20 000 EUR | KNF |
| Firma | Notowana na brytyjskiej giełdzie | OANDA Global Corporation |
| Informacje | Data założenia: 2008 r.Liczba klientów: 20 mln | Data założenia: 1997 r. |
Plus 500 to broker rozpoznawalny na całym świecie, o czym świadczą liczby. Od 2008 roku zarejestrował ponad 20 milionów użytkowników. TMS został przejęty przez amerykański holding Oanda, który zarządza m.in. siecią kantorów online. To brokerzy, za którymi stoją wiarygodne firmy. Plus 500 sponsoruje kluby piłkarskie (Atletico Madryt), a twarzą TMS jest Robert Lewandowski.
Support
W Plus 500 support odpowiada przez cały tydzień, a w TMS tylko od poniedziałku do piątku. Co pozytywne, to u obu brokerów działa czat na żywo. Wiemy, że to najczęściej wybierana forma komunikacji do pierwszego kontaktu.
| Plus 500 | TMS | |
| Czat na żywo | TAK | TAK |
| TAK | TAK | |
| Telefon | NIE | TAK |
🔎 Nasze doświadczenia:
W naszych testach lepiej wypadł support Plus 500. Dlaczego? Przede wszystkim dlatego, że konsultanci na czacie byli bardziej kompetentni. W TMS otrzymywaliśmy dość lakoniczne odpowiedzi. Poza tym chwali się to, że obsługa klienta w Plus 500 jest do naszej dyspozycji przez 24 godziny na dobę.
Ocena
| Plus 500 | TMS |
| ⭐⭐⭐⭐ 4/5 | ⭐⭐⭐⭐ 4/5 |
💬 Analityk BrokerzyForex.pl:
Jeśli pytają mnie: gdzie kupić akcje z polskiej giełdy? Odpowiadam: u brokera TMS. To jedna z najlepszych opcji na rynku, żeby inwestować na GPW. Co więcej, na platformie TMS znajdziesz też zagraniczne rynki m.in. USA i Niemcy.
Plus 500 polecam tym tradorem, którzy są za pan brat z dźwignią. U tego brokera możesz handlować tylko kontraktami CFD, co oznacza otwieranie pozycji lewarowanych. W takich inwestycjach bardzo istotną rolę odgrywa doświadczenie i umiejętność zarządzania ryzykiem.